Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni mevzuat düzenlemesiyle bankacılık işlemlerinde zorunlu tutulan kimlik doğrulama eşikleri artırılırken, dijital kanallardaki operasyonel süreçler ve denetim raporlaması sadeleştirildi. Resmi Gazete’de yayımlanan karar doğrultusunda finansal kuruluşların uyum ve işlem prosedürleri güncellenerek yürürlüğe girdi.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında temel kimlik tespitinde uygulanan parasal alt sınır 185 bin TL seviyesinden 370 bin TL düzeyine çekildi. Bununla birlikte belirli finansal işlemlerde geçerli olan 15 bin TL’lik alt eşik de 30 bin TL olarak revize edildi. Güncellenen tutarların altında kalan işlemlerde finans kuruluşları daha esnek doğrulama prosedürleri tatbik edebilecek.
Mobil ve internet bankacılığı operasyonlarında kimlik teyidi adımlarına yönelik kolaylaştırıcı düzenlemeler getirildi. Finans kurumları, kayıtlı ve doğrulaması tamamlanmış cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde müşterilerden ıslak imza talep etme zorunluluğundan muaf tutulabilecek. Söz konusu esnekliğin sağlanabilmesi için uygulanan yöntemin risk derecesine uygunluk taşıması ve yetkisiz müdahaleleri önleyecek emniyet altyapısına sahip olması gerekecek.
Finansal kurumların denetim ve inceleme safhalarındaki bürokratik yükü hafifletmek amacıyla raporlama protokollerinde değişikliğe gidildi. Yürütülen denetimlerde tespit edilen mevzuata aykırı tüm hususların konsolide edilerek tek bir inceleme raporunda birleştirilmesi kararlaştırıldı. Böylelikle mevzuat ihlallerine yönelik karar alma ve inceleme süreçlerinin hızlandırılması hedefleniyor.
